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Services de planification
Pour des buts défensifs un portefeuille d'actions
devrait contenir une variété de différentes valeurs pour réduire
le risque d'investissement. Un investisseur qui ne peut pas se
permettre d'acheter un nombre suffisant de différents stocks pour
avoir une brochure diversifiée peut obtenir la diversification
nécessaire par l'investissement aux sociétés d'investissement. Il y a deux types généraux des sociétés
d'investissement, de l'extrémité fermée et d'extrémité ouverte.
Le cas d'une compagnie fermée d'extrémité, ses propres
valeurs sont commercées sur le marché libre libre comme n'importe
quelle autre issue de corporation. La valeur de ses actions
ordinaires à n'importe quelle heure indiquée peut être au-dessus ou
au-dessous de la valeur des valeurs tenues dans son portefeuille de
placement. En revanche, une compagnie d'extrémité ouverte
offre sans interruption de nouvelles parts à vendre et se tient
toujours prête à racheter les parts existantes comptant à la
demande de l'actionnaire. Des ventes sont exécutées par les
fonds à la valeur d'actif net courante par part ; des rachats
sont exécutés au courant demandent le prix.
L'investisseur conservateur peut choisir d'investir dans des
fonds d'"index" dont le but est de reproduire le marché dans
l'ensemble. Ces fonds ne surpasseront pas le marché ;
d'autre part, ils ne feront pas plus mauvais que le marché.
Les dépenses des fonds d'"index" devraient être plus petites
que pour d'autres fonds parce qu'une fois que la brochure est en
place, il devrait y avoir relativement moins de coûts de transaction.
Il y aurait également moins de besoin de personnels étendus de
gestion de portefeuille d'analyse des valeurs ou de portefeuille
puisque ces fonds cherchent à reproduire la composition d'un index
tel que standard et les pauvres 500.
Moyenne d'achat
La moyenne d'achat est une méthode largement
répandue de chronométrer des investissements. Elle
exige simplement que les quantités du dollar d'égale d'achat
d'investisseur d'un fonds commun de placement courant ou mutualiste de
façon régulière (hebdomadaire, mensuel, ou trimestriel). Le
succès d'une stratégie de moyenne d'achat est basé sur le fait que
le même montant d'argent achètera plus de parts quand le cours
d'actions est bas, et peu de parts quand le cours d'actions est
élevé.
Cette stratégie allège des problèmes de synchronisation
d'investissement. Elle est particulièrement efficace
investissement pour fonds commun de placement mutualiste '.
L'expertise spécialisée n'est pas exigée pour la moyenne
d'achat réussie ; cependant l'investisseur doit avoir la
discipline à économiser et investir régulièrement, même sur les
baisses des marchés.
Dépôt de quantité à la VALEUR FUTURE COMPOSÉE de $100.00 au
début du mois:
|
ANNÉE |
5% |
8% |
15% |
|
1 |
$1.233 |
$1.253 |
$1.302 |
|
2 |
$2.529 |
$2.611 |
$2.814 |
|
3 |
$3.891 |
$4.081 |
$4.568 |
|
5 |
$6.829 |
$7.397 |
$8.968 |
|
10 |
$15.593 |
$18.417 |
$27.866 |
|
20 |
$41.275 |
$59.295 |
$151.596 |
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